Compétences

Ingénierie financière

Notre accompagnement en ingénierie financière s’adresse plus particulièrement aux projets complexes, notamment dans les secteurs de la santé et du médico-social, où les modèles économiques sont fortement contraints et réglementés (prix de journée ou coût à la place fixés et contrôlés par les autorités de tarification)

L’ingénierie financière vise à mettre en cohérence le projet architectural avec les capacités réelles d’investissement et de financement du propriétaire ou du gestionnaire, tout en intégrant l’ensemble de ses contraintes budgétaires, réglementaires et économiques.

Véritable fondement de la démarche de projet, l’ingénierie financière permet d’éclairer les décisions dès l’amont, de sécuriser les choix programmatiques et techniques, et d’assurer la soutenabilité économique du projet sur le long terme.

L’un des atouts d’Atis Phalène réside dans sa capacité à mener simultanément la mission d’ingénierie financière avec celles de programmation et, plus largement, d’Assistance à Maîtrise d’Ouvrage (AMO). Cette approche transversale garantit une vision globale et cohérente du projet, évitant les ruptures entre intentions architecturales, usages, contraintes réglementaires et équilibres économiques.

L’outil central de cette mission est le Plan Pluriannuel d’Investissement (PPI), élaboré et ajusté en dialogue constant avec les autorités de tarification, les financeurs publics et les organismes bancaires. Il constitue un support stratégique d’aide à la décision et de négociation financière.

IME à CLAIX (38) – @ crédit photo

Le rôle de l’Ingénierie financière

La mission d’ingénierie financière peut être engagée dès l’étude de faisabilité et se poursuit tout au long de la vie du projet, depuis les premières hypothèses jusqu’à la phase opérationnelle (chantier) et à la mise en service.

Son rôle principal est de :

Vérifier la capacité financière de l’opérateur,
Mesurer l’impact budgétaire de chacun des scénarios architecturaux et techniques envisagés ou retenus,
Sécuriser les choix au regard des équilibres économiques à court, moyen et long terme.

Notre rôle en 5 points

Chiffrer chaque scénario en Coût Global et en Coût Tout Dépenses Confondues (TDC), en intégrant l’ensemble des postes d’investissement et de fonctionnement.

Analyser la structure financière de l’opérateur (capacité d’autofinancement, endettement).

Proposer et sécuriser les choix de montage juridique et financier, en adéquation avec la stratégie du maître d’ouvrage.

Mesurer les impacts budgétaires en approche pluriannuelle et en coût global (investissement, exploitation, maintenance).

Accompagner le maître d’ouvrage dans le dialogue avec les financeurs, autorités de tarification et organismes bancaires, en apportant des éléments chiffrés, argumentés et partagés.

Ingénierie financière en AMO santé et médico-social : une expertise spécifique

Les projets de santé et médico-sociaux présentent des enjeux financiers et réglementaires spécifiques : cadre de tarification, dispositifs de TVA, financements et subventionnements publics, maîtrise du reste à charge pour les usagers…

Atis Phalène accompagne ces projets avec une approche technique et structurée, intégrant :

Les spécificités budgétaires des établissements sanitaires et médico-sociaux,
Le contexte économique et territorial du projet,
La disponibilité des financements publics et privés mobilisables : subventions, Plan d’Aides à l’Investissement (PAI – CNSA), Crédits Non Renouvelables (CNR), emprunts bancaires spécifiques (PLS, Phare), etc.

Cette expertise permet de concilier exigences réglementaires, qualité d’usage et soutenabilité financière

Notre approche de l’Ingénierie financière chez Atis Phalène

Notre accompagnement repose sur une méthodologie sur mesure, adaptée à chaque projet, à chaque opérateur et à chaque contexte territorial.

Nous privilégions une approche :

globale, intégrant programmation, architecture, exploitation et financement,
itérative, permettant d’ajuster les hypothèses au fil de l’avancement du projet,
pédagogique et partenariale, favorisant la compréhension et l’appropriation des enjeux financiers par le maître d’ouvrage,
devant éclairer les arbitrages stratégiques et sécuriser les engagements à court, moyen et long terme.

L’ingénierie financière chez Atis Phalène est ainsi un outil d’aide à la décision, au service de projets durables, réalistes et maîtrisés.

Quand faire appel à une Ingénierie financière ?

en amont d’un projet, pour tester la faisabilité économique et comparer plusieurs scénarios
lors d’une restructuration, extension ou reconstruction, impliquant des investissements lourds
en cas de tension budgétaire ou de contraintes de financement, afin de sécuriser les équilibres économiques
dans le cadre d’un dialogue avec les autorités de tarification ou les financeurs, nécessitant des arguments financiers solides et partagés

Notre approche de l’Ingénierie financière chez Atis Phalène

Notre accompagnement repose sur une méthodologie sur mesure, adaptée à chaque projet, à chaque opérateur et à chaque contexte territorial.

Nous privilégions une approche :

globale, intégrant programmation, architecture, exploitation et financement,
itérative, permettant d’ajuster les hypothèses au fil de l’avancement du projet,
pédagogique et partenariale, favorisant la compréhension et l’appropriation des enjeux financiers par le maître d’ouvrage,
devant éclairer les arbitrages stratégiques et sécuriser les engagements à court, moyen et long terme.

L’ingénierie financière chez Atis Phalène est ainsi un outil d’aide à la décision, au service de projets durables, réalistes et maîtrisés.

Les retours d’expérience de nos clients

Le cabinet ATIS Phalène a fait preuve d’une grande capacité d’adaptation pour mener à bien les études au regard de nombreuses contraintes : projet nécessitant...

Blandine GRATALOUP

La société ATIS Phalène, en la personne de la chargée de mission, remplit ses fonctions avec rigueur et pugnacité. C’est un réel plaisir de travailler avec une société...

Aude BERGER-AMSTUTZ

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